Restrukturyzacja to proces sądowy, który ma na celu nie dopuścić do konieczności ogłoszenia upadłości dłużnika przez zawarcie układu z wierzycielami w wyniku przeprowadzonych z tymi wierzycielami negocjacji. Stosunki społeczne, do których odnosi się prawo restrukturyzacyjne, to relacje pomiędzy dłużnikiem lub zagrożonym niewypłacalnością dłużnikiem, a jego wierzycielami, w ramach których dłużnik dąży do rozwiązania zapaści finansowej i uniknięcia upadłości.
Wierzyciele, w procesie restrukturyzacji dążą do jak najpełniejszego zaspokojenia swoich roszczeń. Istotą układu, który stanowi podstawę postępowania restrukturyzacyjnego, jest modyfikacja zobowiązań dłużnika. Wierzyciele w celu dochodzenia swoich roszczeń mogą korzystać z postępowania egzekucyjnego natomiast dłużnik dążąc do porozumienia z wierzycielami może korzystać z innych instytucji prawa.
Przepisy restrukturyzacyjne weszły w życie Ustawą z dnia 15 maja 2015r z datą obowiązywania od 1 stycznia 2016 roku, jako przepisy ogólne o postępowaniach restrukturyzacyjnych i ich skutkach. Wcześniejsze przepisy dotyczyły postępowań naprawczych, które nie były dostosowane we właściwy sposób do potrzeb przedsiębiorstw w kryzysie.
Ustawodawca wprowadził cztery tryby standardowych postępowań, których wybór zależy od sytuacji dłużnika związanych z jego sytuacją finansową, majątkową, kondycją przedsiębiorstwa, stopnia zaawansowania braku spłat zobowiązań, ewentualnych egzekucji komorniczych. Dobór odpowiedniego rodzaju postępowania ma za zadanie optymalnie rozwiązać problemy istniejące w przedsiębiorstwie a także udzielić odpowiedniej ochrony przez egzekucją oraz możliwie najszybciej przywrócić płynność finansową. Prawo przewiduje możliwość wyboru niezależnych trybów postępowań restrukturyzacyjnych, tj.:
Postępowanie o zatwierdzenie układu.
To postępowanie jest jednym z rodzajów postępowania restrukturyzacyjnego, które polega na zawarciu układu z wierzycielami bez konieczności przeprowadzania postępowania układowego. Dłużnik, który ma trudności finansowe, przygotowuje propozycje układu, które następnie przedstawia wierzycielom. Jeśli wierzyciele zaakceptują te propozycje, dłużnik składa wniosek do sądu o zatwierdzenie układu. Sąd sprawdza, czy układ jest zgodny z prawem i interesem wierzycieli, a po jego zatwierdzeniu, układ staje się obowiązujący.
Przyspieszone postępowanie układowe.
Jest to forma postępowania restrukturyzacyjnego, która jest szybsza i mniej formalna niż standardowe postępowanie układowe. W przyspieszonym postępowaniu układowym dłużnik może szybciej uzyskać ochronę przed wierzycielami i rozpocząć negocjacje układowe. Jest ono stosowane w przypadku, gdy sytuacja finansowa dłużnika jest na tyle pilna, że standardowe postępowanie układowe mogłoby być zbyt czasochłonne. Przyspieszone postępowanie układowe daje dłużnikowi możliwość szybkiej restrukturyzacji zadłużenia przy jednoczesnym zachowaniu podstawowych zasad postępowania układowego.
Postępowanie układowe.
To standardowe postępowanie restrukturyzacyjne, które ma na celu restrukturyzację zobowiązań dłużnika poprzez negocjacje z wierzycielami i zawarcie układu. W postępowaniu układowym dłużnik składa wniosek do sądu o rozpoczęcie postępowania restrukturyzacyjnego. Sąd wyznacza nadzorcę sądowego, który nadzoruje przebieg postępowania i wspiera dłużnika w przygotowaniu propozycji układu. Postępowanie układowe pozwala na restrukturyzację zobowiązań, a jego celem jest umożliwienie dłużnikowi kontynuowania działalności gospodarczej oraz spłaty długów w sposób dostosowany do jego aktualnych możliwości finansowych.
Postępowanie sanacyjne.
Jest to bardziej zaawansowana forma restrukturyzacji, skierowana do dłużników, którzy znajdują się w trudnej sytuacji finansowej, ale nadal mają realne szanse na poprawę sytuacji i kontynuowanie działalności. Postępowanie sanacyjne jest bardziej skomplikowane i obejmuje szerszy zakres działań niż postępowanie układowe. Obejmuje zarówno restrukturyzację zobowiązań, jak i proces sanacji, który może obejmować zmiany w strukturze organizacyjnej, operacyjnej lub finansowej dłużnika. Celem postępowania sanacyjnego jest nie tylko uregulowanie zobowiązań, ale także poprawa ogólnej kondycji finansowej dłużnika.
Każde z tych postępowań ma swoje specyficzne cechy, które decydują o tym, które z nich jest najbardziej odpowiednie w danej sytuacji finansowej dłużnika. Wybór odpowiedniego postępowania zależy od wielu czynników, w tym od skali zadłużenia, struktury działalności dłużnika oraz jego zdolności do negocjacji z wierzycielami.
Należy pamiętać, że na wpływ wyboru rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego ma również suma wierzytelności spornych, rozumianych jako wierzytelność, co do których toczy się postępowanie sądowe.
Z założenia restrukturyzacja ma za zadanie uratować przedsiębiorstwo przed upadkiem i zaspokoić zobowiązania wobec wierzycieli. W praktyce oczekuje się, że przedsiębiorstwo z kryzysu przejdzie do ponownego wzrostu.
Oprócz spłaty zadłużenia otrzymuje drugie życie.
Comments